Distanzberatung leicht gemacht. Weitere Erleichterung im Antragsprozess, diesmal zum Thema Pflege.
Nach dem IDEAL SterbeGeld steht Ihnen nunmehr auch die IDEAL PflegeRentekompakt ohne Unterschrift des Kunden zur Verfügung.
Abschluss einer IDEAL PflegeRentekompakt ohne Unterschrift des VN.
Highlights der IDEAL PflegeRentekompakt (ohne Unterschrift):
- Absicherung in den Varianten Klassik (Pflegegrad 3-5) oder Basis (PG 4-5)
- Eintrittsalter bis 60 Jahre
- maximale Pflegerente 750 €
- lebenslanger Versicherungsschutz
- keine Gesundheitsfragen – nur eine Gesundheitserklärung
- keine Unterschrift des VN
- attraktive Überschussbeteiligung
IDEAL PflegeRentekompakt
Es gelten ab sofort vereinfachte Sorgfaltspflichten. Unter folgenden Voraussetzungen benötigen Sie für den Abschluss keine Ausweisdaten bzw. -kopie und keine Kundenunterschrift:
- Versicherungsnehmer ist Beitragszahler und wirtschaftlich Berechtigter
- SEPA-Mandat liegt vor
- Versicherungsnehmer und versicherte Person haben eine EU-Staatsbürgerschaft
So läuft der Verkaufsprozess ab
Einige von Ihnen haben sich bereits erfolgreich auf die neuen Beratungsformen eingestellt. Es ist aber nicht immer einfach beim Kunden "anzukommen". Wir geben Ihnen Tipps, wie Sie Ihre Kunden aus der Distanz beraten und Geschäft generieren können ( www.senpremium.de/1u1 )
- Sie kontaktieren Ihren Kunden online oder per Telefon und beraten ihn.
- Sie senden den Antrag, das Angebot/ Vorschlag und die VVG konformen Unterlagen an den Kunden via Mail. In den besonderen Vereinbarungen tragen Sie ein:
Übermittlung des Antrags ohne Kundenunterschrift aufgrund von Corona.
- Unsere Empfehlung: Der Kunde gibt Ihnen per E-Mail die Rückmeldung, dass er dem Antrag zustimmt. In der Bestätigungsmail des Kunden sollte dieser schreiben, dass er alle Schlussbestimmungen bzw. auch die Gesundheitsfragen/Erklärung - falls vorhanden - entsprechend gelesen hat und bestätigt.
- Sie senden uns den von Ihnen als Vertriebspartner unterschriebenen Antrag und übermitteln uns elektronisch den Datensatz ( www.senpremium.de/1u1 ).
- Sie können den Antrag:
- ausdrucken, per Hand unterschreiben und uns eingescannt zumailen oder faxen oder
- die digitale Unterschrift nutzen. Im Falle der digitalen Unterschrift können Sie bei der Kundenunterschrift ein „X“ setzen.