Sehr geehrte Vertriebspartnerinnen und  - Partner, 

Nun wurde das Verfahren auch auf die Verträge der 1. Schicht (Produkte Basis Renteinvest Premium) ausgeweitet.

Die Vorgehensweise ist identisch zu dem Verfahren der 3. Schicht:

Das Angebot ist für Kunden gedacht, die mit der Vertragsentwicklung im Garantiemodell unzufrieden sind und durch den Garantieausschluss die Performancechancen des Vertrages erhöhen wollen. Es empfiehlt sich wie bisher auch eine eher reaktive Vorgehensweise.

· Mit der Herausnahme der Garantie erlischt sowohl die Bruttobeitragsgarantie als auch die Möglichkeit eines GarantieLock-Ins sowie einer Höchststandsicherung vollständig.

· Der Vertrag wird weiter geführt als „Vertrag mit reiner Fondsanlage“. Zur Auswahl stehen auch hier drei Fondsmodelle:

1. Offensive Anlage:: 100% in Zurich Premium Multi Asset Offensiv (ISIN LU0358627221, Multi Asset-Fonds mit Zielaktienquote 60- 100%).

2. Defensive Anlage:: 100% in Zurich Premium Multi Asset Defensiv (ISIN LU0418624085, Multi Asset-Fonds mit Zielaktienquote 0 bis 40%.

3. Ausgewogene Anlage:: Zurich Premium Multi Asset mit Ablaufstabilisator (zu Beginn 100% Offensiv, 10 Jahre vor Ablauf sukzessive Umschichtung von Offensiv in Defensiv).

Die Kunden können das Fondsmodell entsprechend ihrer Risikopräferenz wählen und das Modell auch während der Laufzeit kostenfrei wechseln.

Diese Umstellung erfolgt im bestehenden Vertrag, d.h. der garantierte Rentenfaktor oder vereinbarter Versicherungsschutz wie z.B. eine integrierte BUZ bleiben unverändert erhalten.

Mit Einführung des Verfahrens jetzt in der Basisrente ist der Garantieausschluss überall dort möglich, wo aufgrund der Schicht eine Garantie nicht zwingend vorgeschrieben ist. D.h. das Verfahren gilt grundsätzlich nicht für Riester- und bAV-Verträge.

Weitere Informationen finden Sie in beigefügtem Leitfaden Garantieausschluss Premium 1. und 3. Schicht

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